LOYAL3 lukker ned-hvad skal jeg gøre med mine aktier?

dette indlæg kan indeholde tilknyttede links. Læs vores afsløring for mere info.

et af mine absolutte yndlingsinvesteringsværktøjer er at lukke sine operationer. Ja, LOYAL3 meddelte i sidste uge, at de lukkede ned.

effektiv 22. maj 2017-LOYAL3 lukker.

som mange af jer sikkert ved, er jeg en stor tilhænger af at bruge nulomkostningsmæglere til at opbygge en udbytteportefølje af aktier. Jeg har brugt både LOYAL3 og Robinhood i mange år og har opbygget betydelige positioner i flere aktier fra begge mæglere.

og i hvert enkelt aktiekøb har jeg aldrig betalt noget gebyr eller provision. Jeg har lavet handler for så lidt som $10 i delvise aktier gennem LOYAL3 ved flere lejligheder … hvilket til dels kan være grunden til, at de skulle lukke.

da jeg aktivt investerer i aktier hver måned gennem LOYAL3, bliver jeg nødt til at beslutte, hvordan og hvor jeg skal overføre disse aktiver. 28% af vores aktiver i Money Sprout-indekset på vores LOYAL3-konto.

Hvad betyder dette for kontohavere?

nuværende LOYAL3 kunder blev tilbudt flere muligheder, anført nedenfor. Afhængigt af den eller de muligheder, som kontohaverne beslutter sig for … skal de handle omkring 15. eller 16. maj afhængigt af hvad de beslutter.

som LOYAL3 – kontoindehaver har jeg følgende muligheder for at beslutte, hvordan vi flytter vores aktiver –

  1. lad aktiver overføres til FolioFirst (ny platform oprettet til LOYAL3-kunder)
  2. overfør hele aktier til en anden mægler (ingen delvise aktier)
  3. Sælg aktuelle LOYAL3-aktier og træk kontanter

først troede jeg, at Mulighed #1 syntes at være interessant. Ifølge LOYAL3, hvis kontohavere vælger ikke at handle … flyttes deres aktiver til en ny FolioFirst-konto den 22.maj.

FolioFirst tilbyder gratis handler på flere forskellige aktier (sandsynligvis mere end LOYAL3). Fra August vil kontohavere dog blive opkrævet et månedligt gebyr på $ 5. NOPE-ikke for mig.

personligt er der ingen grund til, at jeg betaler dette gebyr, når jeg kan fortsætte med at bruge vores Robinhood-konto. Så Mulighed #1 er ude for mig. Plus, Robinhood giver aktionærerne mulighed for at investere i hver eneste amerikanske aktie. Jeg er sikker på, at FolioFirst ikke kan tilbyde det.

Option # 3 er ikke tiltalende så godt-sælge nuværende LOYAL3 aktier og hæve kontanter. Jeg vil bestemt ikke lade alt vores hårde arbejde gå til spilde med at opbygge positioner i virksomheder som Microsoft (82+ aktier) og Valmart (53+ aktier). Vi har intet ønske om at udbetale de aktier, vi har arbejdet hver måned for at erhverve.

så vores plan er at gå med mulighed #2-men ændret. Vi planlægger at overføre alle vores hele aktier (eller i det mindste de fleste af dem) til vores eksisterende Fidelity brokerage-konto inden 15.maj.

Bemærk-Du kan ikke overføre delvise aktier … så enten skal du sælge dem før overførslen, eller LOYAL3 vil gøre det for dig.

investering i delvise aktier

en af de ting, jeg altid kunne lide ved LOYAL3, var, at vi kunne smide $25 eller $50 pr. I modsætning til Robinhood tillod LOYAL3 investorer at købe delvise aktier med et minimumskøb på $10.

I lighed med en direkte aktiekøbsplan tillod dette os at investere $100 om måneden i Apple (AAPL) eller $25 om måneden i Dr Pepper Snapple (DPS) eller $50 i VF Corp (VFC). I begge tilfælde var disse midler ikke tilstrækkelige til at dække den fulde pris på 1 aktie. Men ved at tillade delvise aktieinvesteringer uden gebyr, kunne vi begynde at tilføje en lille smule hver måned.

dette tillod os at diversificere til flere virksomheder, end vi oprindeligt ville have. Og det tillod os at dollar omkostninger gennemsnit i virksomheder som Apple (AAPL) og Target (TGT).

nu hvor LOYAL3 lukker, og vi flytter vores aktiver til en Fidelity-konto, er vi nødt til at genoverveje denne strategi. For eksempel ejede vi 1.97 aktier i Dr Pepper Snapple (DPS) fra sidste uge.

vi begyndte lige at investere $25 pr.måned i dette firma for ikke så længe siden og planlagde at holde det i gang.

men nu, hvis disse aktiver (selv afrunding op til 2 aktier) blev flyttet til en Fidelity-konto … tvivler jeg på, at vi ville gøre noget med dem. Vi vil sandsynligvis ikke tilføje nye aktier i et stykke tid … baseret på at betale provision. Og vi vil bestemt ikke sælge 2 aktier og betale disse provisioner.

så … vi har besluttet at tage en oversigt over de aktier, vi ønsker at overføre, og dem, som vi ikke længere ønsker at beholde.

vi begynder at sælge aktier i flere virksomheder (DPS, K, KHC og VFC), som vi ejede færre end 10 aktier i og ikke havde til hensigt at foretage store engangsinvesteringer i fremtiden.

derudover sælger vi alle delvise aktier (KO, INTC, MCD, MSFT, UL og masseødelæggelsesvåben). Midlerne fra dette salg vil derefter blive geninvesteret tilbage i nye aktier (AAPL, BBY og TGT) for at forsøge at få flere hele aktier.

lyder som en masse arbejde, der ikke rigtig er det værd. Men det giver os en chance for at revidere vores aktier og rydde op på kontoen lidt.

et sidste punkt … vi tænkte på at overføre alle disse aktier til vores Robinhood-konto i stedet for troskab. Men det løser stadig ikke problemet med delvis aktieinvestering.

det gode ved vores Fidelity-konto er, at vi kan begynde at bruge udbytteinvestering på vores større beholdninger nu som MSFT, masseødelæggelsesvåben og TGT.

Når vi har ryddet op på vores LOYAL3-konto og flyttet videre med overførslen, vil jeg følge op med en status for processen.

er du en LOYAL3 kontoindehaver? Hvad planlægger du at gøre med dine aktiver, når platformen er lukket ned?

fuld offentliggørelse – på tidspunktet for denne skrivning ejede vi aktier i følgende aktier noteret i dette indlæg – AAPL, BBY, KO, INTC, MCD, MSFT, TGT, UL og masseødelæggelsesvåben. Ovenstående materiale er ikke en anbefaling at købe. Gør din egen forskning på en virksomhed, før du beslutter dig for at investere.

Aktier

Skriv et svar

Din e-mailadresse vil ikke blive publiceret.