LOYAL3 on sammumassa – mitä minun pitäisi tehdä Osakkeillani?

tämä viesti voi sisältää affiliate-linkkejä. Lue meidän ilmoitus lisätietoja.

yksi ehdottomista suosikkisijoittamisen työkaluistani on toimintansa lopettaminen. LOYAL3 ilmoitti viime viikolla lopettavansa toimintansa.

voimaan 22.toukokuuta 2017 – LOYAL3 sulkeutuu.

kuten monet teistä luultavasti tietävät, Olen suuri kannattaja nollakustannusvälittäjien avulla rakentaa osinkosalkku osakkeista. Olen käyttänyt sekä LOYAL3 ja Robinhood monta vuotta ja ovat rakentaneet merkittäviä asemia useita osakkeita molemmat välittäjät.

ja jokaisessa osakeostossa en ole koskaan maksanut mitään palkkioita tai provisioita. Olen tehnyt kauppoja niin vähän kuin $10 osittaisten osakkeiden kautta LOYAL3 useita kertoja … mikä osittain voi olla miksi ne piti sulkea.

koska sijoitan aktiivisesti osakkeisiin joka kuukausi Loyal3: n kautta, minun on päätettävä, miten ja minne siirrän nämä varat. Tällä hetkellä noin 28% Money Sprout-indeksin varoista on LOYAL3-tilillämme.

mitä tämä tarkoittaa tilinomistajille?

nykyisille LOYAL3-asiakkaille tarjottiin useita vaihtoehtoja, jotka on lueteltu alla. Riippuen siitä, mitä vaihtoehtoja tilinomistajat päättävät … heidän on ryhdyttävä toimiin toukokuun 15. tai 16. päivään mennessä riippuen siitä, mitä he päättävät.

LOYAL3 –tilinomistajana minulla on seuraavat vaihtoehdot päättää, miten siirrämme varojamme –

  1. antaa varojen siirtyä Foliofirstille (Loyal3-asiakkaille luotu uusi alusta)
  2. siirtää kokonaisia osakkeita toiselle välittäjälle (ei osaosakkeita)
  3. myydä nykyiset LOYAL3-osakkeet ja nostaa käteistä

aluksi pidin vaihtoehtoa #1 kiinnostavana. Loyal3: n mukaan, jos tilinomistajat päättävät olla ryhtymättä toimenpiteisiin, heidän omaisuutensa siirretään uudelle FolioFirst-tilille 22. toukokuuta.

FolioFirst tarjoaa ilmaisia kauppoja useilla eri osakkeilla (luultavasti enemmän kuin LOYAL3). Elokuussa alkaen tilinomistajilta peritään kuitenkin 5 dollarin kuukausimaksu. Ei minulle.

Henkilökohtaisesti minulla ei ole mitään syytä maksaa tätä maksua, kun voin jatkaa Robinhood-tilimme käyttöä. Joten vaihtoehto #1 on pois minulle. Lisäksi Robinhood tarjoaa osakkeenomistajille mahdollisuuden sijoittaa jokaiseen yhdysvaltalaiseen osakkeeseen. Olen varma, että FolioFirst ei voi tarjota sitä.

optio #3 ei houkuttele yhtä hyvin – myy nykyiset LOYAL3: n osakkeet ja nosta rahat. En todellakaan halua antaa kaiken kovan työmme mennä hukkaan asemien kartuttamiseen sellaisissa yrityksissä kuin Microsoft (82 + osaketta) ja WalMart (53+ osaketta). Meillä ei ole mitään halua lunastaa niitä osakkeita, joiden hankkimiseksi olemme työskennelleet joka kuukausi.

joten suunnitelmamme on mennä vaihtoehdolla #2 – mutta muokattuna. Aiomme siirtää kaikki osakkeemme (tai ainakin suurimman osan niistä) nykyiselle Fidelity brokerage-tilillemme ennen 15.toukokuuta.

Note – et voi siirtää osittaisia osakkeita … joten joko sinun täytyy myydä ne ennen siirtoa tai LOYAL3 tekee sen puolestasi.

Osittaisosakkeisiin sijoittaminen

yksi niistä asioista, joista olen aina pitänyt LOYAL3: ssa, oli se, että saatoimme heittää 25 tai 50 dollaria kuukaudessa osakkeeseen, johon emme ehkä muuten olisi sijoittaneet. Toisin kuin Robinhood, LOYAL3 salli sijoittajien ostaa osittaisia osakkeita vähintään 10 dollarin ostolla.

suoran osakeostosuunnitelman tapaan tämä mahdollisti 100 dollarin sijoittamisen kuukaudessa Appleen (AAPL), 25 dollarin sijoittamisen kuukaudessa Dr Pepper Snappleen (DPS) tai 50 dollarin sijoittamisen VF Corpiin (VFC). Kussakin tapauksessa nämä varat eivät riittäneet kattamaan 1 osakkeen koko hintaa. Mutta sallimalla osittaiset osakesijoitukset ilman palkkiota, pystyimme aloittamaan lisäämisen hieman joka kuukausi.

näin pystyimme monipuolistumaan useammaksi yritykseksi kuin alun perin olisimme voineet. Ja se antoi meille mahdollisuuden dollaroida kustannuskeskiarvoa yrityksiin kuten Apple (AAPL) ja Target (TGT).

nyt kun LOYAL3 on sulkemassa ovensa ja siirrämme omaisuuttamme Fidelity-tilille, meidän on harkittava tätä strategiaa uudelleen. Esimerkiksi omistimme viime viikosta lähtien 1,97 Dr Pepper Snapplen (DPS) osaketta.

aloitimme juuri 25 dollarin kuukausisijoittamisen tähän yhtiöön jokin aika sitten ja suunnittelimme jatkavamme sitä.

mutta nyt, jos nämä varat (Jopa 2 osaketta pyöristäen) siirrettäisiin Uskollisuustilille … en usko, että tekisimme niillä mitään. Emme todennäköisesti lisäisi uusia osakkeita vähään aikaan-provisioiden maksamisen perusteella. Emmekä todellakaan haluaisi myydä kahta osaketta ja maksaa niitä provisioita.

joten … olemme päättäneet tehdä inventaarion osakkeista, jotka haluamme siirtää, ja niistä, joita emme enää halua pitää.

alamme myydä pois useiden yhtiöiden osakkeita (DPS, K, KHC ja VFC), joiden osakkeita omistimme alle 10 ja joilla ei ollut aikomusta tehdä suuria kertasummasijoituksia tulevaisuudessa.

lisäksi myymme pois kaikki osittaisosakkeet (KO, INTC, MCD, MSFT, UL ja WMT). Näistä myynneistä saadut varat sijoitetaan sitten takaisin uusiin osakkeisiin (AAPL, BBY ja TGT), joilla yritetään saada lisää kokonaisia osakkeita.

kuulostaa töiltä, jotka eivät ole sen arvoisia. Mutta se antaa meille mahdollisuuden tarkastaa osakkeemme ja siivota tiliä hieman.

vielä viimeinen kohta … ajattelimme siirtää kaikki nämä osakkeet Robinhood-tilillemme uskollisuuden sijaan. Se ei silti ratkaise osittaisen osakesijoittamisen ongelmaa.

Fidelity-tilimme hyvä puoli on se, että voimme alkaa käyttää osinkoinvestointeja suuremmilla omistuksillamme, kuten MSFT: llä, WMT: llä ja TGT: llä.

kun siivoamme LOYAL3-tilimme ja etenemme siirron kanssa, seuraan prosessin tilannetta.

Oletko LOYAL3-tilin haltija? Mitä aiot tehdä varoillasi, kun alusta on suljettu?

Full Disclosure – At the time of this writing, we owned shares in the following stocks noted in this post – AAPL, BBY, KO, INTC, MCD, MSFT, TGT, UL, and WMT. Yllä oleva materiaali ei ole ostosuositus. Tee oma tutkimus yrityksen ennen päätöstä sijoittaa.

osakkeet

Vastaa

Sähköpostiosoitettasi ei julkaista.