LOYAL3 wordt afgesloten-wat moet ik doen met mijn aandelen?

Dit bericht kan affiliate links bevatten. Lees onze disclosure voor meer informatie.

een van mijn absolute favorieten is het afsluiten van de operaties. Ja, LOYAL3 kondigde vorige week aan dat ze gingen sluiten.

Met ingang van 22 mei 2017-LOYAL3 zal sluiten.

zoals velen van u waarschijnlijk weten, ben ik een groot voorstander van het gebruik van nulkostenmakelaars om een dividendportefeuille van aandelen op te bouwen. Ik gebruik zowel LOYAL3 als Robinhood al vele jaren en heb belangrijke posities opgebouwd in verschillende aandelen van beide makelaars.

en bij elke aankoop van aandelen heb ik nooit een vergoeding of commissies betaald. Ik heb transacties gemaakt voor zo weinig als $10 in gedeeltelijke aandelen van aandelen door LOYAL3 bij verschillende gelegenheden … die voor een deel kan zijn waarom ze nodig hebben om te sluiten.

aangezien ik elke maand actief beleg in aandelen via LOYAL3, moet ik beslissen hoe en waar deze activa worden overgedragen. Momenteel is ongeveer 28% van onze activa in de Money Sprout Index in onze LOYAL3 rekening.

wat betekent dit voor rekeninghouders?

huidige LOYAL3 klanten kregen verschillende opties aangeboden, hieronder opgesomd. Afhankelijk van de optie(s) rekeninghouders beslissen over … ze nodig hebben om actie te ondernemen rond 15 of 16 mei, afhankelijk van wat ze beslissen.

als LOYAL3 rekeninghouder heb ik de volgende opties om te beslissen hoe we onze activa kunnen verplaatsen –

  1. laat activa overdragen aan FolioFirst (nieuw platform gecreëerd voor LOYAL3 klanten)
  2. volledige aandelen overdragen aan een andere Broker (geen gedeeltelijke aandelen)
  3. verkoop huidige LOYAL3 aandelen en geld opnemen

in het begin vond ik optie #1 interessant. Volgens LOYAL3, als rekeninghouders kiezen om geen actie te ondernemen … hun vermogen zal worden verplaatst naar een nieuwe Folio eerste rekening op 22 mei.

FolioFirst biedt gratis transacties aan op verschillende aandelen (waarschijnlijk meer dan LOYAL3). Echter, vanaf augustus, rekeninghouders in rekening gebracht een $ 5 maandelijkse vergoeding. Nee – niet voor mij.

persoonlijk is er geen reden voor mij om deze vergoeding te betalen wanneer ik verder kan met onze Robinhood account. Dus optie nummer 1 is uit voor mij. En Robinhood biedt aandeelhouders de mogelijkheid om te investeren in elk Amerikaans aandeel. Ik weet zeker dat FolioFirst dat niet kan bieden.

optie # 3 is niet zo aantrekkelijk – verkoop huidige LOYAL3-aandelen en neem het geld op. Ik wil zeker niet dat al ons harde werk gaat naar afval opbouwen van posities in bedrijven als Microsoft (82+ aandelen) en WalMart (53+ aandelen). We hebben geen zin om geld uit de aandelen die we elke maand hebben gewerkt om te verwerven.

dus ons plan is om te gaan met optie #2-maar gewijzigd. We zijn van plan om al onze hele aandelen (of in ieder geval de meeste) over te dragen naar onze bestaande Fidelity Makelaardij account voor 15 mei.

Note-U kunt geen gedeeltelijke aandelen overdragen … dus ofwel moet u ze verkopen voor de overdracht of LOYAL3 zal het voor u doen.

investeren in gedeeltelijke aandelen

een van de dingen die ik altijd leuk vond aan LOYAL3 was dat we $25 of $50 per maand konden gooien in een aandeel dat we misschien niet anders hebben belegd. In tegenstelling tot Robinhood, LOYAL3 toegestaan beleggers om gedeeltelijke aandelen te kopen met een minimale aankoop van $10.

vergelijkbaar met een direct aandelenaankoopplan, liet dit ons toe om $100 per maand te investeren in Apple (AAPL), of $25 per maand in Dr Pepper Snapple (DPS), of $50 in VF Corp (VFC). In elk geval waren deze fondsen niet voldoende om de volledige prijs van één aandeel te dekken. Maar door gedeeltelijke aandeleninvesteringen toe te staan zonder fee ‘ s, konden we elke maand een beetje toevoegen.

hierdoor konden we diversifiëren in meer bedrijven dan we oorspronkelijk zouden hebben. En het liet ons toe om de gemiddelde dollar kosten in bedrijven zoals Apple (AAPL) en Target (TGT).

nu LOYAL3 aan het afsluiten is en we onze activa naar een Getrouwheidsrekening verplaatsen, moeten we deze strategie heroverwegen. Bijvoorbeeld, we hadden 1.97 aandelen van Dr Pepper Snapple (DPS) vanaf vorige week.

We zijn net begonnen met het investeren van $25 per maand in dit bedrijf niet al te lang geleden en gepland om dat gaande te houden.

maar nu, als deze activa (zelfs het afronden naar 2 aandelen) werden verplaatst naar een Fidelity account … Ik betwijfel of we er iets mee zouden doen. We zouden waarschijnlijk geen nieuwe aandelen toevoegen voor een tijdje … gebaseerd op het betalen van commissie. En we willen zeker geen 2 aandelen verkopen en die commissies betalen.

dus … we hebben besloten een inventaris op te maken van de aandelen die we willen overdragen en de aandelen die we niet langer willen behouden.

we beginnen aandelen te verkopen in verschillende bedrijven (DPS, K, KHC en VFC) waarvan we minder dan 10 aandelen hadden en die niet van plan waren om in de toekomst grote forfaitaire investeringen te doen.

daarnaast verkopen we alle partiële aandelen (KO, INTC, MCD, MSFT, UL en WMT). De fondsen van deze verkopen zullen dan opnieuw worden geïnvesteerd in nieuwe aandelen van de voorraad (AAPL, BBY, en TGT) om te proberen en meer hele aandelen te krijgen.

klinkt als een hoop werk dat het niet echt waard is. Maar het geeft ons een kans om onze aandelen te controleren en de rekening een beetje op te schonen.

een laatste item … we dachten erover om al deze aandelen over te dragen naar onze Robinhood account in plaats van Fidelity. Maar dat lost nog steeds het probleem van het gedeeltelijk beleggen van aandelen niet op.

het goede aan onze Fidelity account is dat we nu dividendherinvestering kunnen gebruiken op onze Grotere holdings zoals MSFT, WMT en TGT.

zodra we onze LOYAL3 account opschonen en verder gaan met de overdracht, zal ik een follow-up geven met een status van het proces.

bent u LOYAL3-rekeninghouder? Wat bent u van plan te doen met uw activa zodra het platform is gesloten?

volledige openbaarmaking-op het moment van dit schrijven, we hadden aandelen in de volgende aandelen genoteerd in deze post – AAPL, BBY, KO, INTC, MCD, MSFT, TGT, UL, en WMT. Het bovenstaande materiaal is geen aanbeveling om te kopen. Doe uw eigen onderzoek naar een bedrijf voordat u besluit om te investeren.

aandelen

Geef een antwoord

Het e-mailadres wordt niet gepubliceerd.