LOYAL3 się zamyka – co mam zrobić z moimi akcjami ?

ten post może zawierać linki partnerskie. Przeczytaj nasze ujawnienie, aby uzyskać więcej informacji.

jednym z moich ulubionych narzędzi inwestycyjnych jest zamykanie działalności. Tak, LOYAL3 ogłosił w zeszłym tygodniu, że zamykają.

obowiązuje od 22 maja 2017 r. – LOYAL3 zostanie zamknięty.

jak wielu z Was zapewne wie, jestem wielkim zwolennikiem wykorzystania brokerów zerowych kosztów do budowy portfela dywidendowego akcji. Używam zarówno LOYAL3, jak i Robinhood od wielu lat i zbudowałem znaczące pozycje w kilku akcjach od obu brokerów.

i przy każdym zakupie akcji nigdy nie płaciłem żadnych opłat ani prowizji. Dokonałem transakcji za jedyne $10 w częściowych akcjach za pośrednictwem LOYAL3 przy kilku okazjach … co częściowo może być powodem, dla którego musieli zamknąć.

ponieważ co miesiąc aktywnie inwestuję w akcje za pośrednictwem LOYAL3, będę musiał zdecydować, jak i gdzie przenieść te aktywa. Obecnie około 28% naszych aktywów w Money Sprout Index znajduje się na naszym koncie LOYAL3.

Co to oznacza dla posiadaczy kont?

aktualnym klientom LOYAL3 zaoferowano kilka opcji, wymienionych poniżej. W zależności od opcji(s) posiadacze kont decydują się na … muszą podjąć działania do około 15 maja lub 16 maja, w zależności od tego, co zdecydują.

jako posiadacz konta LOYAL3 mam następujące opcje, aby zdecydować, jak przenieść nasze aktywa –

  1. pozwól przenieść aktywa do FolioFirst (nowa platforma stworzona dla klientów LOYAL3)
  2. Przenieś całe akcje do innego brokera (bez akcji częściowych)
  3. sprzedaj aktualne akcje LOYAL3 i Wypłać gotówkę

na początku myślałem, że opcja #1 wydaje się interesująca. Według LOYAL3, jeśli posiadacze kont zdecydują się nie podejmować żadnych działań … ich aktywa zostaną przeniesione na nowe konto FolioFirst 22 maja.

FolioFirst oferuje darmowe transakcje na kilku różnych akcjach (prawdopodobnie więcej niż LOYAL3). Jednak od sierpnia posiadacze kont będą obciążani miesięczną opłatą w wysokości 5 USD. Nie-Nie dla mnie.

osobiście nie ma powodu, żebym płacił tę opłatę, kiedy mogę nadal korzystać z naszego konta Robinhood. Więc opcja # 1 jest dla mnie. Dodatkowo Robinhood oferuje akcjonariuszom możliwość inwestowania w każdą akcję w USA. Jestem pewien, że FolioFirst nie może tego zaoferować.

Opcja #3 również nie jest atrakcyjna – sprzedaj aktualne akcje lojalnościowe i Wypłać gotówkę. Z pewnością nie chcę pozwolić, aby cała nasza ciężka praca poszła na marne budowanie pozycji w firmach takich jak Microsoft (82+ akcje) i WalMart (53 + akcje). Nie mamy ochoty spieniężać akcji, nad którymi pracowaliśmy co miesiąc.

planujemy więc iść z opcją # 2 – ale zmodyfikowaną. Planujemy przelać wszystkie nasze akcje (lub przynajmniej większość z nich) na nasze istniejące konto maklerskie Fidelity przed 15 maja.

uwaga-nie możesz przenieść częściowych udziałów … więc albo musisz je sprzedać przed przeniesieniem, albo LOYAL3 zrobi to za Ciebie .

inwestowanie w akcje częściowe

jedną z rzeczy, które zawsze lubiłem w LOYAL3, było to, że mogliśmy wrzucić $25 lub $50 miesięcznie na akcje, w które w przeciwnym razie nie zainwestowaliśmy. W przeciwieństwie do Robinhood, LOYAL3 pozwolił inwestorom na zakup częściowych akcji przy minimalnym zakupie w wysokości 10 USD.

podobnie jak w przypadku bezpośredniego planu zakupu akcji, pozwoliło nam to zainwestować 100 USD miesięcznie w Apple (AAPL) lub 25 USD miesięcznie w Dr Pepper Snapple (DPS) lub 50 USD w VF Corp (VFC). W każdym przypadku środki te nie wystarczały na pokrycie pełnej ceny 1 Akcji. Ale pozwalając na częściowe inwestycje w akcje bez opłat, byliśmy w stanie zacząć dodawać trochę każdego miesiąca.

to pozwoliło nam na dywersyfikację na więcej firm niż pierwotnie byśmy mieli. I to pozwoliło nam dolara średniej kosztów do firm takich jak Apple (AAPL) i Target (TGT).

teraz, gdy LOYAL3 się zamyka i przenosimy nasze aktywa na konto Fidelity, musimy przemyśleć tę strategię. Na przykład w ubiegłym tygodniu posiadaliśmy 1,97 akcji Dr Pepper Snapple (DPS).

niedawno zaczęliśmy inwestować w tę firmę 25 dolarów miesięcznie i planowaliśmy to kontynuować.

ale teraz, gdyby te aktywa (nawet zaokrąglone do 2 akcji) zostały przeniesione na konto Fidelity … wątpię, byśmy coś z nimi zrobili. Prawdopodobnie przez jakiś czas nie dodalibyśmy żadnych nowych udziałów … w oparciu o płacenie prowizji. I na pewno nie chcielibyśmy sprzedać 2 akcji i zapłacić tych prowizji.

więc … postanowiliśmy zrobić spis akcji, które chcemy przenieść i tych, których już nie chcemy zatrzymać.

rozpoczynamy sprzedaż udziałów w kilku spółkach (DPS, K, KHC i VFC), w których mieliśmy mniej niż 10 udziałów i nie mieliśmy zamiaru dokonywać dużych inwestycji ryczałtowych w przyszłości.

ponadto sprzedajemy wszystkie akcje częściowe (KO, INTC, MCD, MSFT, UL i WMT). Środki z tych sprzedaży zostaną ponownie zainwestowane w nowe akcje (AAPL, BBY i TGT), aby spróbować uzyskać więcej całych akcji.

brzmi jak masa pracy, która nie jest tego warta. Ale to daje nam szansę na kontrolę naszych akcji i trochę oczyścić konto.

ostatnia sprawa … pomyśleliśmy o przeniesieniu tych wszystkich akcji na nasze konto Robinhood zamiast Fidelity. Ale to nadal nie rozwiązuje problemu częściowego inwestowania w akcje.

dobrą rzeczą w naszym koncie Fidelity jest to, że możemy zacząć reinwestować dywidendy w nasze większe udziały, takie jak MSFT, WMT i TGT.

gdy już wyczyścimy nasze konto LOYAL3 i ruszymy dalej z przelewem, będę śledzić status procesu.

jesteś posiadaczem konta LOYAL3? Co zamierzasz zrobić ze swoimi zasobami po zamknięciu platformy?

pełne ujawnienie-w momencie pisania tego tekstu mieliśmy udziały w następujących akcjach odnotowanych w tym poście-AAPL, BBY, KO, INTC, MCD, MSFT, TGT, UL i WMT. Powyższy materiał nie jest rekomendacją do zakupu. Przed podjęciem decyzji o inwestowaniu proszę przeprowadzić własne badania na temat firmy.

Dodaj komentarz

Twój adres e-mail nie zostanie opublikowany.