LOYAL3 stängs av-vad ska jag göra med mina aktier?

detta inlägg kan innehålla affiliate länkar. Läs vår information för mer info.

ett av mina absoluta favoritinvesteringsverktyg är att stänga av sin verksamhet. Ja, LOYAL3 meddelade förra veckan att de stängde.

Från och med 22 maj 2017-LOYAL3 stängs.

som många av er säkert vet är jag en stor anhängare av att använda nollkostnadsmäklare för att bygga en utdelningsportfölj av aktier. Jag har använt både LOYAL3 och Robinhood i många år och har byggt betydande positioner i flera aktier från båda mäklarna.

och i varje enskilt aktieköp har jag aldrig betalat några avgifter eller provisioner. Jag har gjort affärer för så lite som $10 i partiella aktier av aktier genom LOYAL3 vid flera tillfällen … vilket delvis kan vara varför de behövde stänga.

eftersom jag aktivt investerar i aktier varje månad genom LOYAL3, måste jag bestämma hur och var jag ska överföra dessa tillgångar. För närvarande hålls cirka 28% av våra tillgångar i Money Sprout Index på vårt LOYAL3-konto.

Vad betyder detta för kontoinnehavare?

nuvarande LOYAL3-kunder erbjöds flera alternativ, listade nedan. Beroende på alternativet(s) kontoinnehavare besluta om … de måste vidta åtgärder runt maj 15th eller 16th beroende på vad de bestämmer.

som LOYAL3-kontoinnehavare har jag följande alternativ för att bestämma hur vi ska flytta våra tillgångar-

  1. låt tillgångar överföras till FolioFirst (ny plattform skapad för LOYAL3-kunder)
  2. överför hela aktier till en annan mäklare (inga delaktier)
  3. sälja nuvarande LOYAL3-aktier och ta ut kontanter

först trodde jag att Alternativ #1 verkade vara intressant. Enligt LOYAL3, om kontoinnehavare väljer att inte vidta några åtgärder … kommer deras tillgångar att flyttas till ett nytt FolioFirst-konto den 22 maj.

FolioFirst erbjuder gratis handel på flera olika lager (förmodligen mer än LOYAL3). Från och med augusti debiteras kontoinnehavare en månadsavgift på $5. NOPE-inte för mig.

personligen finns det ingen anledning för mig att betala denna avgift när jag kan fortsätta använda vårt Robinhood-konto. Så Alternativ # 1 är ute för mig. Dessutom erbjuder Robinhood aktieägarna möjligheten att investera i varje enskilt amerikanskt lager. Jag är säker på att FolioFirst inte kan erbjuda det.

alternativ # 3 är inte tilltalande lika bra – sälja nuvarande LOYAL3-aktier och ta ut kontanterna. Jag vill verkligen inte låta allt vårt hårda arbete slösa bort att bygga upp positioner i företag som Microsoft (82+ aktier) och WalMart (53+ aktier). Vi har ingen önskan att ta ut de aktier vi har arbetat varje månad för att förvärva.

så vår plan är att gå med alternativ # 2-men modifierad. Vi planerar att överföra alla våra hela aktier (eller åtminstone de flesta av dem) till vårt befintliga Fidelity brokerage-konto före den 15 maj.

Obs – Du kan inte överföra delvisa aktier … så antingen måste du sälja dem innan överföringen eller LOYAL3 kommer att göra det åt dig.

investera i Delaktier

en av de saker jag alltid gillade med LOYAL3 var att vi kunde kasta $25 eller $50 per månad till ett lager som vi kanske inte annars har investerat i. Till skillnad från Robinhood tillät LOYAL3 investerare att köpa delaktier med ett minimiköp på $10.

I likhet med en direkt aktieinköpsplan gjorde det möjligt för oss att investera $100 per månad i Apple (AAPL) eller $25 per månad i Dr Pepper Snapple (DPS) eller $50 i VF Corp (VFC). I varje fall var dessa medel inte tillräckligt för att täcka hela priset på 1 aktie. Men genom att tillåta delvisa aktieinvesteringar utan avgift kunde vi börja lägga till lite varje månad.

detta gjorde det möjligt för oss att diversifiera till fler företag än vad vi ursprungligen skulle ha. Och det tillät oss till dollarkostnadsgenomsnitt i företag som Apple (AAPL) och Target (TGT).

nu när LOYAL3 stänger och vi flyttar våra tillgångar till ett Fidelity-konto måste vi ompröva denna strategi. Till exempel ägde vi 1,97 aktier i Dr Pepper Snapple (DPS) från och med förra veckan.

Vi började bara investera $ 25 per månad i det här företaget för inte så länge sedan och planerade att fortsätta det.

men nu, om dessa tillgångar (till och med avrundning upp till 2 aktier) flyttades till ett Fidelity-konto … tvivlar jag på att vi skulle göra någonting med dem. Vi skulle troligen inte lägga till några nya aktier på ett tag … baserat på att betala provision. Och vi skulle verkligen inte vilja sälja 2 aktier och betala dessa provisioner.

Så … vi har beslutat att göra en inventering av de aktier vi vill överföra och de som vi inte längre vill behålla.

vi börjar sälja aktier i flera företag (DPS, K, KHC och VFC) som vi ägde färre än 10 aktier i och hade inga avsikter att göra stora engångsinvesteringar i framtiden.

dessutom säljer vi alla delar av aktier (KO, INTC, MCD, MSFT, UL och WMT). Fonderna från denna försäljning kommer sedan att återinvesteras i nya aktier (AAPL, BBY och TGT) för att försöka få fler hela aktier.

låter som en massa arbete som inte är värt det. Men det ger oss en chans att granska våra aktier och städa upp kontot lite.

ett sista objekt … vi tänkte överföra alla dessa aktier till vårt Robinhood-konto istället för trohet. Men det löser fortfarande inte problemet med partiell aktieinvestering.

det som är bra med vårt Fidelity-konto är att vi kan börja använda återinvestering av utdelning på våra större innehav nu som MSFT, WMT och TGT.

När vi har rensat upp vårt LOYAL3-konto och gått vidare med överföringen kommer jag att följa upp med en status för processen.

är du en LOYAL3-kontoinnehavare? Vad planerar du att göra med dina tillgångar när plattformen stängs av?

Full Disclosure – vid tidpunkten för detta skrivande ägde vi aktier i följande aktier noterade i detta inlägg – AAPL, BBY, KO, INTC, MCD, MSFT, TGT, UL och WMT. Materialet ovan är inte en rekommendation att köpa. Gör din egen forskning på ett företag innan du bestämmer dig för att investera.

aktier

Lämna ett svar

Din e-postadress kommer inte publiceras.